Lael Brainard, član Upravnog odbora Sustava federalnih rezervi Sjedinjenih Država (FED) vjeruje da je svaka četvrta osoba koja koristi bitcoin (BTC) kriminalac.
U svom izlaganju na događaju “Monetarna politika: Budući izazovi” održanom u Frankfurtu istaknuo je uočene rizike koje i dalje predstavljaju kriptovalute. Brainard je govorio u dijelu panela održanom u čast Benoîtu Coeuréu, članu izvršnog odbora Europske središnje banke (ECB), koji je vrlo kritičan prema bitcoinu kojeg opisuje kao “zlo sjeme financijske krize”.
Brainard: Zabrinjavajuća sigurnost na burzama kriptovaluta
Prema Brainardu, koji je citirao akademsko istraživanje, bitcoin i dalje sadrži značajnu zlonamjernu bazu korisnika.
“Samo trećina najpopularnijih burzi zahtijeva potvrdu osobne iskaznice i dokaz adrese da biste izvršili depozit ili povlačenje. To je zabrinjavajuće jer brojne studije zaključuju da kriptovalute podržavaju značajan broj ilegalnih radnji”, rekao je Brainard.
Također je dodao da je čak 50% svih bitcoin transakcija na neki način provedeno protiv zakona:
“Jedno istraživanje procijenilo da je više od četvrtine korisnika bitcoina i otprilike polovica bitcoin transakcija povezano s ilegalnim radnjama.”
Izračunavanje neizračunljivog
Istraživanja transakcija redovito daju oprečne zaključke jer neki sugeriraju da nedostatak anonimnosti znači da stvarni kriminalci i dalje preferiraju isključivo gotovinu.
Daljnje poteškoće su i u preciznom određivanju koliko ljudi koristi bitcoin jer korisnik može kontrolirati neograničen broj adresa.
Brainard je govor pripremio uoči primjene novih propisa o kriptovalutama koji stupaju na snagu u cijeloj Europskoj uniji.
5AMLD – Peta direktiva o suzbijanju pranja novca
Još jedan važan korak u jačanju okvira EU-a za borbu protiv financijskih zločina i financiranja terorizma je i Peta direktiva o sprječavanju pranja novca kojom će se povećati učinkovitost borbe protiv pranja novca.
Europska komisija predloženim novim pravilima uvodi strože obveze vezane uz transparentnost, uključujući potpuni javni pristup registrima o stvarnom vlasništvu poduzeća, veću transparentnost u registrima o stvarnom vlasništvu trustova i međupovezivanje tih registara.
Ostala važna poboljšanja obuhvaćaju ograničavanje korištenja anonimnih plaćanja karticama s unaprijed uplaćenim sredstvima, uvrštavanje platformi za konverziju virtualnih valuta u područje primjene pravila o sprječavanju pranja novca, proširivanje pravila vezanih uz provjeru stranaka, uvođenje strožih provjera visokorizičnih trećih zemalja te proširivanje ovlasti i tješnju suradnju nacionalnih financijsko-obavještajnih jedinica.
Petom direktivom o sprječavanju pranja novca jačaju se i suradnja te razmjena informacija među nadzornim tijelima za sprječavanje pranja novca i bonitetnim nadzornicima, uključujući Europsku središnju banku.
Države članice nova će pravila morati prenijeti u svoja nacionalna zakonodavstva do 10. siječnja 2020. godine.
Ako ste spremni investirati u kripto valute posjetite Bitcoin mjenjačnicu te brzo i jednostavno kupite Bitcoin.
